No primeiro trimestre de 2014, a Caixa Econômica Federal conquistou mais 2,1 milhões de correntistas e poupadores - hoje, o banco possui uma base com 73,7 milhões de clientes. No mesmo período, o banco apresentou lucro líquido de R$ 1,5 bilhão. Se comparados ao mesmo período de 2013, os resultados representam crescimento de 10,8% e 15,3%; respectivamente.

Os ativos totais administrados pela instituição alcançaram R$ 1,6 trilhão. Desses, R$ 910,1 bilhões representavam os ativos próprios da instituição, expansão de 24,4% em 12 meses.

Economia brasileira

No trimestre, a Caixa injetou mais de R$ 151,8 bilhões na economia brasileira, o que corresponde a 12,5% do PIB do trimestre, por meio de contratações de crédito, distribuição de benefícios sociais, investimentos em infraestrutura própria, remuneração de pessoal, entre outros. Além disso, R$ 1,1 bilhão arrecadado pelas Loterias foram repassados à sociedade para aplicação em educação, cultura, seguridade, esportes e segurança.

Benefícios Sociais e ao Trabalhador

No 1º trimestre de 2014, os programas de transferência de renda distribuíram R$ 6,5 bilhões em meio a 45,4 milhões de benefícios pagos. Desses, cerca de 40,1 milhões de benefícios foram pagos no âmbito do Bolsa Família, totalizando R$ 5,9 bilhões, alta de 4,3% em relação aos valores de benefícios pagos no mesmo período de 2013.

Em relação aos programas voltados ao trabalhador, a Caixa foi responsável pelo pagamento de 36,5 milhões de benefícios no primeiro trimestre de 2014, entre eles Seguro-Desemprego, Abono Salarial, PIS (quota e rendimentos), FGTS e Previdência Social – o que corresponde a R$ 43,9 bilhões.

Além disso, foram pagos 16,3 milhões de aposentadorias e pensões aos beneficiários do INSS, o que representou R$ 15,1 bilhões. No mesmo período, a arrecadação do FGTS foi de R$ 26,4 bilhões e os saques totalizaram R$ 19,5 bilhões. Ao final do trimestre, o Fundo possuía 126,2 milhões de contas ativas.

Rede de Atendimento

A Caixa alcançou uma rede com 68,1 mil pontos de atendimento, nos quais foram realizadas cerca de 1,7 bilhão de transações bancárias. São 4,1 mil agências e postos de atendimento, 33,7 mil correspondentes Caixa Aqui e lotéricos, e 30,3 mil máquinas distribuídas nos postos e salas de autoatendimento, além de duas agências-barco e 18 caminhões-agência. Ao final do trimestre, a Caixa contava com 99,3 mil empregados concursados e 15,5 mil estagiários e aprendizes.

Resultados

O patrimônio líquido da Caixa encerrou o trimestre em R$ 34,7 bilhões. O aumento, observado desde o final do ano passado, decorreu do reconhecimento de R$ 8 bilhões em Instrumentos Híbridos de Capital e Dívida, elegíveis a compor o capital principal em Basileia III, como Patrimônio Líquido. O retorno sobre o patrimônio líquido médio foi de 23,5% nos últimos doze meses.

O resultado decorreu, principalmente, do aumento das receitas financeiras de crédito em 46,4% - reflexo do crescimento de 33,1% da carteira, da ampliação do resultado de títulos e valores mobiliários em 51,3%, e do incremento nas receitas de prestação de serviços e tarifas em 13,4%, que, por sua vez, foi influenciado pelo aumento do volume de negócios com clientes.

No 1º trimestre de 2014, o resultado bruto da intermediação financeira alcançou R$ 5,8 bilhões, crescimento de 28,9% em relação ao mesmo período do ano anterior, com destaque para as receitas de operações de crédito, que totalizaram R$ 14,5 bilhões, e o resultado de TVM e derivativos, que alcançou R$ 6,1 bilhões. O resultado operacional foi de R$ 2 bilhões, um avanço de 42,9 % em relação ao 1º trimestre de 2013.

A carteira de crédito ampliada atingiu saldo de R$ 519,8 bilhões, crescimento de 33,1% em 12 meses, com participação de 18,6% no mercado.

No trimestre, a Caixa foi responsável por 57,7% do crescimento ocorrido em todo o sistema financeiro. A contratação de crédito acumulada somou R$ 94,2 bilhões no trimestre, 9,8% a mais do que o registrado no mesmo período do ano anterior.

No trimestre, 92,4% da carteira de crédito se concentrava nos ratings de maior qualidade (de AA a C). O índice de inadimplência totalizou 2,6%, alta de 0,3 p.p. no trimestre. O índice de Basileia encerrou o período em 13,7%, superior em 2,7 p.p ao percentual mínimo exigido, de 11%.

A carteira de crédito habitacional atingiu saldo de R$ 284,3 bilhões, com evolução de 29,1% se comparado ao primeiro trimestre de 2013. As contratações somaram R$ 26,6 bilhões no trimestre.

O banco possui 67,6% de participação no mercado. Foram cerca de 6 mil contratos por dia, no valor médio de R$ 72,7 mil, o que representa uma contratação diária média de R$ 428,3 milhões.

O crédito comercial alcançou saldo de R$ 180,6 bilhões, com crescimento de 35,3% em relação a março de 2013. Já as contratações totalizaram R$ 62,7 bilhões. Um dos destaques é o crescimento do crédito consignado de 30,3% em 12 meses, que registrou saldo de R$ 48,9 bilhões, com volume contratado de R$ 8,2 bilhões.

A participação de mercado do crédito consignado alcançou 21,1% em março de 2014, uma evolução de 3,0 p.p. Já a carteira de infraestrutura alcançou saldo de R$ 39,8 bilhões, com evolução de 50,9% no ano. O volume de contratações atingiu o valor de R$ 4,2 bilhões.

As captações apresentaram saldo de R$ 608,1 bilhões no fechamento do trimestre. Os depósitos e letras totalizaram R$ 465,1 bilhões, aumento de 23,1% em relação ao 1º trimestre de 2013, com captação líquida de R$ 5,4 bilhões e R$ 11,9 bilhões, respectivamente. A Poupança da Caixa somou R$ 214,6 bilhões de saldo, crescimento de 17,7% em 12 meses, manteve 35% de participação no mercado.

Captação internacional

Com o objetivo de diversificar suas fontes de recursos e ampliar os prazos de captação, a Caixa realizou em maio de 2014, sua 3ª captação internacional, no valor de U$ 1,3 bilhão - taxa de 4,25% a.a.

O saldo das captações no exterior, envolvendo emissões e linhas de crédito, somou R$ 9,3 bilhões no final do trimestre, crescimento de 156,9% em doze meses.

Em 2014, a Caixa passou a compor o ranking das marcas globais mais valiosas do setor financeiro, de acordo com a consultoria britânica Brand Finance, conquistando a 49ª posição. O valor estimado da marca alcançou US$ 4,7 bilhões.

Carteira de habitação

A carteira de crédito imobiliário continua a ser o principal segmento de atuação da Caixa, com uma participação de 54,7% do total. No trimestre, as contratações de financiamentos habitacionais somaram R$ 26,6 bilhões.

Desse total, R$ 14,3 bilhões foram contratados com recursos do SBPE, R$ 8,2 bilhões com recursos do FGTS, R$ 1,7 bilhão com recursos do FAR e R$ 2,4 bilhões com recursos FDS, OGU e LCI.

Somente no âmbito do Programa Minha Casa Minha Vida, a Caixa contratou R$ 8,8 bilhões, totalizando 112 mil unidades habitacionais. Dessas, 40% foram destinadas aos beneficiários com renda de até R$ 1,6 mil em modalidades integralmente subsidiadas pelo programa.

Crédito comercial

No trimestre, foram contratados R$ 62,7 bilhões em operações comerciais, aumento de 18,2% em relação ao registrado no 1º trimestre de 2013, totalizando R$ 180,6 bilhões de saldo, evolução de 35,3 % em 12 meses.

As operações com pessoas jurídicas somaram R$ 94,4 bilhões de saldo, evolução de 32,5% frente ao primeiro trimestre de 2013. O valor contratado para o segmento cresceu 17,5%, quando comparado ao volume do mesmo período de 2013, e alcançou R$ 27,9 bilhões. Esse segmento representa 52,2% do total de crédito comercial.

O saldo da carteira comercial para pessoa física foi de R$ 86,3 bilhões, alta de 38,5% se comparado ao 1º trimestre de 2013. No ano, foram contratados R$ 34,8 bilhões, evolução de 18,7% em relação a 2013. Essas operações representam 47,8% do crédito comercial da Caixa.

Saneamento e infraestrutura

No 1º trimestre de 2014, foram contratados R$ 4,2 bilhões em operações de saneamento e infraestrutura. O saldo dessas operações somou R$ 39,8 bilhões, alta de 50,9% em comparação ao mesmo período do ano anterior.

Dos recursos contratados em infraestrutura, R$ 1,3 bilhão foi direcionado a operações de mobilidade urbana e R$ 2,5 bilhões a infraestrutura urbana.

No mesmo período, foram destinados R$ 189,1 milhões para saneamento, um crescimento de 130,7% quando comparado ao 1º trimestre de 2013.

Crédito rural

O crédito Rural da CAIXA contratou R$ 738 milhões no trimestre, atingindo saldo de R$ 2,7 bilhões. Os recursos são destinados ao custeio agrícola e pecuário, às operações de investimentos em máquinas e equipamentos, à aquisição de animais e a projetos de infraestrutura rural.

Captações de recursos

Em 2014, a instituição somou 53,8 milhões de cadernetas de poupança, aumento de 12,5% em 12 meses. Essa modalidade de depósito atingiu saldo de R$ 214,6 bilhões, crescimento de 17,7% desde março de 2013 e representa 35% do mercado. A captação líquida da poupança atingiu o montante de R$ 1,7 bilhão no trimestre.

Os depósitos à vista somaram R$ 24,3 bilhões. Já os depósitos a prazo alcançaram R$ 121,9 bilhões, alta de 16% em relação a 2013. Os recursos em CDB representavam 61,9% desse total, R$ 75,5 bilhões, aumento de 13,9% comparado ao mesmo período do ano anterior.

As letras imobiliárias, financeiras e agrícolas apresentaram captação líquida de R$ 11,9 bilhões e encerraram o trimestre com saldo de R$ 90,5 bilhões, aumento de 68,6% em relação ao primeiro trimestre de 2013.

Fundos de Investimento

Ao final do período, o patrimônio administrado dos fundos de investimento e carteiras era de R$ 466,3 bilhões, incluindo R$ 82,4 bilhões de FI de FIC.

Dentre esses, os fundos exclusivos, com patrimônio de R$ 105,5 bilhões, apresentaram crescimento de 14,0% sobre o mesmo período de 2013, e os fundos de rede encerraram o período com R$ 95,7 bilhões de patrimônio, evolução de 3,1%.

Com esses resultados, a Caixa alcançou 8,7% de participação no mercado e é o quarto maior administrador de recursos do mercado brasileiro, segundo a Anbima.

Fonte:
Agência Caixa de Notícias