A Polícia Federal deflagrou nesta quarta-feira (20) a Operação Crédito Fácil, que tem como objetivo combater uma quadrilha de estelionatários que deu prejuízo de R$ 3.731.342,60 á administradoras de cartão de crédito.

Ao todo, estão sendo cumpridos 18 mandados de prisão preventiva e oito mandados de busca e apreensão nos estados da Bahia, São Paulo, Distrito Federal e Minas Gerais. Todos os mandados foram expedidos pela Justiça Estadual do Espírito Santo.

Os chefes da quadrilha ligavam para clientes das administradoras de cartão de crédito ou empresas de telefonia, passando-se por empregados, com a finalidade de conseguir os dados que precisavam para articular as fraudes.

De posse de dados pessoais de correntistas dos cartões, como CPF, data de nascimento, nome completo, número do cartão e código de segurança, os líderes da organização ligavam na central de atendimento de telemarketing das operadoras de cartão de crédito, fazendo-se passar pelos verdadeiros clientes.

Durante a ligação, os criminosos verificavam o valor disponível para crédito, formas de parcelamento, juros cobrados, e em seguida faziam solicitação de empréstimo, informando conta para depósito aberta com documentos falsos. Os criminosos iam então até a agência bancária e retiravam o valor transferido pela administradora do cartão para a referida conta falsa.

As investigações tiveram início em agosto de 2010 pela Delegacia de Repressão a Crimes Patrimoniais (Delepat) da Superintendência da Polícia Federal no Espírito Santo, quando um grupo de estelionatários se deslocou da Bahia para o Espírito Santo para operacionalizar fraudes que já vinham praticando há anos.

No Espírito Santo, parte da organização criminosa abriu contas bancárias com uso de documentos falsos para receber créditos. A Área de Segurança Interna do banco verificou que os valores transferidos para as contas falsas eram originados de crédito pessoal, contratados fraudulentamente, sendo os canais de contratação utilizados pelos estelionatários o Internetbank, caixas eletrônicos e centrais de atendimento.

Durante a investigação, foi detectado que, nas diversas contas abertas pelo grupo, vários documentos de identidade traziam fotografia da mesma pessoa, algumas carteiras de identidade tinham o mesmo número de RG ou o mesmo n.º da certidão de nascimento como documento de origem.

Já está comprovado que o grupo atuou em 21 estados: Bahia, Espírito Santo, São Paulo, Distrito Federal, Minas Gerais, Sergipe, Rondônia, Rio Grande do Sul, Maranhão, Ceará, Alagoas, Pernambuco, Rio Grande do Norte, Mato Grosso do Sul, Mato Grosso, Paraíba, Paraná, Amazonas, Piauí, Goiás e Rio de Janeiro.

Os principais elementos da quadrilha já têm passagem pela polícia, onde foram autuados por crimes de estelionato, falsificação e uso de documento falso.

Fonte:
Polícia Federal